Fondul de investitii BT Invest, administrat de firma BT Asset Management, detinuta de Banca Transilvania, investeste banii persoanelor fizice si firmelor mici in actiuni si depozite bancare.
In luna februarie 2025, portofoliul fondului BT Invest avea urmatoarea structura:
– Acțiuni tranzacționate – 72.14%
– Depozite bancare – 22.59%
– Disponibil la vedere – 5.28%
Scopul fondului constă în mobilizarea resurselor financiare ale persoanelor fizice şi juridice printr-o ofertă publică de unități de fond şi investirea acestor resurse în activele permise fondurilor de investiții alternative cu politică de investiții diversificată, conform informatiilor publicate pe site-ul societatii de administrare a fondului, BT Asset Management, detinut de Banca Transilvania.
Concret, investitorii cumpara unitati de fond cu o anumita valoare, care se modifica in functie de evolutia actiunilor si depozitelor in care sunt investiti banii.
De exemplu, valoarea unei unitati de fond in 27.02.2025 era 5.378 lei, care a crescut cu aproape 48% in ultimii 5 ani, de la 3.636 lei, cu cat a fost cumparata in urma cu 5 ani, conform informatiilor publicate de fond.
Cumpararea de unitati de fond intr-un fond de investitii se poate face si din aplicatia BT Pay.
Cat de riscant este BT Invest?
Fondul de Investitii alternative BT Invest este un fond de risc ridicat, in lei, se adreseaza investitorilor dinamici, care sunt de acord cu şi işi insuşesc politica investitionala a Fondului.
Concret, pe scara de la 1 la 7 a Indicatorului Sintetic de Risc (IRS), BT Invest este la scara 3.
Perioda minima recomandata a investitiei este de 2 ani.
Comisioane
Comision de cumpărare – 0%
Comision de răscumpărare – 5% la perioade de deținere cuprinse între 1 – 360 zile, inclusiv; 0% la perioade>360 de zile.
Comisionul de răscumpărare se aplică doar pentru sumele răscumpărate aferente unităților de fond care nu au depășit perioada de deținere de 360 de zile.
Comision curent administrare fond* – 0.2%/lună din media activelor nete în administrare
*Acest comision este luat în considerare la calculul valorii unițatii de fond
Fondul este autorizat de ASF
Fondul este administrat activ1, dar fără a fi administrat activ în raport cu un indice de referință2.
Fondul de investiții alternative BT Invest este un fond de investiții alternative de tip deschis, constituit printr-un contract de societate, destinat investitorilor de retail.
Fondul este autorizat de către Autoritatea de Supraveghere Financiară prin autorizația nr. 206 din 30.09.2021 şi este înscris în Registrul public ASF cu numărul CSC09FIAIR/120009/30.09.2021, ISIN: ROFIIN000064.
Fondul BT Invest este distribuit exclusiv prin BT Asset Management.
1 Administrare activă înseamnă alegerea instrumentelor financiare dintr-un univers investițional, folosind criterii proprii de selecție.
2 Indice de referință este un indice bursier relevant pentru universul investițional din care se face selecția instrumentelor financiare.
Scrie un comentariu
Ai o întrebare pentru bănci sau IFN-uri? Vasile Coman, jurnalist la Bancherul.ro, împreună cu reprezentanțiI băncilor, sunt aici să-ți răspundă. Dacă ai o problemă din domeniul financiar-bancar, contactează-ne acum și îți vom oferi informațiile de care ai nevoie.
Vrei să faci parte din echipa noastră și să oferi răspunsuri la întrebări? Scrie-ne aici.
Urmărește-ne:
Ne puteți urmări și pe Facebook, Linkedin, Twitter, Instagram, YouTube și Google News!
