„Bună ziua. Am primit un mesaj în care mi se oferă 20% dintr-o plată de către o persoană care are conturile blocate. Ce fac să accept această propunere sau nu? Poate să fie o țeapă?”, întreabă un cititor.

RĂSPUNS

Stimate domn,

Orice ofertă de la persoane sau firme necunoscute prin care vi se promit bani, câștiguri, premii, credite, job, este o țeapă.

Ceea ce trebuie să faceți în astfel de cazuri este o plângere la Poliție și o sesizare la bancă.

În acest fel, vă protejați atât pe dumneavoastră și pe alte persoane de posibile înșelătorii și escrocherii financiare online.

În cazul dumneavoastră, escrocheria se numește „cărăuș de bani„, al cărui scop este să spele, prin contul dumneavoastră, bani obținuți ilegal.

Exemplu de mesaj primit de la un cărăuș de bani

Iată mesajul primit de un cititor de la un cărăuș de bani:

„Bună ziua,

Am încredere că sunteți bine. Vă rog să acordați o atenție deosebită mesajului meu și să-mi oferiți feedback.

Numele meu este Ing. Hendrick John Neverette, inginer constructor cu peste douăzeci de ani de experiență profesională în proiectarea și executarea proiectelor de infrastructură pentru conducte de apă.

Vă scriu pentru a vă prezenta o propunere confidențială care necesită asistența unei persoane de încredere și de încredere. Am finalizat recent un contract de inginerie în valoare de 8 milioane USD, iar în urma îndeplinirii cu succes a tuturor obligațiilor contractuale, plata a fost aprobată pentru debursare după o analiză administrativă extinsă.

În prezent, sunt implicat într-o procedură de divorț în curs în Statele Unite. În această perioadă, conturile mele financiare personale rămân supuse unei supravegheri juridice temporare în așteptarea soluționării finale a cazului. Din cauza acestor restricții temporare, am fost sfătuit să numesc un reprezentant care să mă poată ajuta cu primirea și transferul ulterior al fondurilor aprobate în perioada de revendicare stipulată.

Prin urmare, caut o persoană de încredere care ar fi dispusă să acționeze ca reprezentant autorizat al meu pentru această tranzacție. Această numire va avea loc numai după ce ați avut ocazia să examinați toată documentația relevantă și sunteți mulțumit de legitimitatea acordului.

Ca recunoaștere a asistenței și angajamentului dumneavoastră, sunt pregătit să vă ofer 20% din suma totală aprobată drept compensație profesională, împreună cu încă 1,5% pentru a acoperi orice cheltuieli administrative, juridice sau legate de tranzacție care pot apărea în timpul procesului.

Pentru a asigura o transparență completă, sunt pregătit să furnizez documente justificative referitoare la plata aprobată, identitatea mea profesională și orice alte informații necesare în mod rezonabil pentru a stabili încrederea în tranzacție. De asemenea, sunt disponibil să răspund la întrebările dumneavoastră și să discut fiecare aspect al acordului înainte de a vă lua orice angajament.

Odată ce procedurile mele legale vor fi încheiate, intenția mea este să mă mut, să-mi reconstruiesc viața personală și profesională și să mă asigur că bunurile care îmi vor fi încredințate în cele din urmă sunt păstrate pentru bunăstarea și educația viitoare a celor doi copii ai mei.

Înțeleg pe deplin că propunerile de această natură necesită o analiză atentă. Din acest motiv, vă încurajez să vă acordați timpul necesar pentru a evalua informațiile pe care vi le furnizez. Dacă doriți să discutați mai detaliat această oportunitate, aș fi bucuros să vă ofer detalii suplimentare și să răspund la orice nelămuriri pe care le-ați putea avea.

Vă mulțumesc pentru timpul, discreția și considerația acordate. Aștept cu nerăbdare răspunsul dumneavoastră.

Cu sinceritate,”

Ce este un cărăuș de bani

Iată explicațiile furnizate de ING Bank privind cărăușul de bani:

„Un „cărăuş de bani” este o persoană care transferă o sumă de bani dobândită în mod ilegal, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor şi sursa lor.

De cele mai multe ori banii sunt obţinuţi prin phising, malware, vânzări de bunuri fictive şi alte fraude. Folosind această practică grupările de crimă organizată reuşesc să spele banii şi să le piardă urma în orice colţ al lumii.

Dacă îi ajuţi, devii şi tu complice la activitatea lor ilegală.”

Cum sunt recrutaţi cărăuşii?

Ţintele sunt ademenite de obicei cu anunţuri online şi e-mailuri care oferă locuri de muncă sau colaborări avantajoase. Infractorii pot chiar să copieze site-ul unei companii adevărate cu o adresă web similară pentru a câştiga mai multă încredere.
Ulterior, persoanele recrutate sunt instruite să transfere banii primiţi în conturile lor către alte persoane din ţară sau din străinătate şi, pentru asta, sunt răsplătiţi cu o micuţă parte din suma transferată.

Câteva principii care te ajută să te fereşti de probleme:

• Când o propunere de colaborare sună PREA BINE ca să fie adevărată cel mai probabil NU ESTE!
• Banii obţinuţi prea uşor sunt bani periculoşi.
• Ai grijă la ofertele nesolicitate şi la cele care promit CÂŞTIGURI RAPIDE. Rişti să susţii un întreg lanţ de infracţiuni!
• Atenţie la mesajele nesolicitate pe e-mail sau în social media prin care ţi se oferă câştiguri facile, mai ales când mesajele sunt greu de înţeles şi cu greşeli gramaticale.
• Ai grijă la oportunităţile de angajare care oferă venituri substanţiale cu un EFORT MINIM sau fără cerinţe minime de educaţie şi experienţă.
• Dacă ai primit un e-mail suspect, NU îi răpunde şi NU accesa link-uri din conţinutul lui.
• Verifică datele companiei care îţi face oferta de angajare, mai ales dacă este din străinătate.
• Nu furniza datele tale bancare decât persoanelor în care ai încredere.

Crezi că ai putea fi un cărăuş de bani? Anunţă imediat POLIŢIA şi BANCA la care ai conturile!

Vă rog să reveniți, dacă aveți nevoie de ajutor cu tentativele de înșelătorie online.

Cu stimă,
Vasile Pop Coman
jurnalist
Întreabăbanca.ro
0723292899