„Am fost victima unei fraude de 18000 eur, jumatate au fost transferati intr un cont ING si jumatate intr un cont Transilvania.

Am primit raspuns de la banca transilvania ca persoana unde au ajuns banii nu vrea sa i inapoieze fiindca si el a fost victima la randul lui si la ING inca se investigheaza desi au trecut 6 luni. am vazut dosarul la politie si mi s a spus ca banii nu s au mai gasit in cele doua conturi intre timp beneficiarii i au scos din cont…

Intrebarea mea este de ce banii nu au fost blocati pentru ca beneficiarii sa nu i poata scoate din cont atat timp cat nu erau banii lor si ce pot face sa recuperez banii…mi sa spus ca cei de la ING au fost retrasi de beneficiar si depusi la un ATM si apoi in crypto”, întreabă o cititoare.

RĂSPUNS

Stimată doamnă,

Banca trebuie să blocheze tranzacțiile dintr-un cont, în cazul unei suspiciuni de fraudă, astfel încât aceștia să nu ajungă la escroci.

Dar dacă banii proveniți dintr-o fraudă au fost transferați într-un alt cont, banca de la care s-au trimis banii nu mai are control asupra acestora.

Cu toate acestea, banca trebuie să sesizeze, la rândul său, cealaltă bancă, în care s-au transferat banii obținuți prin fraudă, în vederea blocării acestora, astfel încât să nu poată fi scoși de beneficiari.

De asemenea, banca trebuie să sesizeze Poliția, pentru prinderea hoțului.

De fapt, Poliția și celelalte autorități judiciare sunt responsabile pentru depistarea tranzacțiilor bancare prin fraudă, în vederea recuperării banilor pierduți de dumneavoastră.

Polițiștii, procurorii și judecătorii pot cere băncilor date privind tranzacțiile frauduloase și blocarea conturilor prin care s-au făcut acestea.

De aceea, sfatul meu este să mențineți legătura cu Poliția și să urmăriți stadiul anchetei, în vederea recuperării banilor pierduți prin fraudă.

Vă rog să reveniți cu răspunsul primit de la Poliție.

Cu stimă,
Vasile Pop Coman
jurnalist
Întreabăbanca.ro